Principais bancos sauditas mantêm lucratividade no primeiro trimestre, apesar dos ventos contrários globais: Alvarez & Marsal

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RIAD: Os principais bancos da Arábia Saudita continuaram registrando um crescimento constante dos lucros, mantendo a lucratividade, apesar dos ventos contrários globais em meio ao aumento das taxas de juros, de acordo com a empresa global de serviços profissionais Alvarez & Marsal.

A análise da empresa com sede em Nova York revelou que os 10 principais bancos do Reino registraram coletivamente um crescimento trimestral de 2,7% nos lucros líquidos durante os primeiros três meses do ano, atingindo SR17,3 bilhões (US$ 4,61 bilhões).

O relatório observou que o aumento na lucratividade foi impulsionado por um crescimento significativo na receita não essencial e um aumento na eficiência de custos.

Os bancos sauditas conseguiram aumentar e manter o retorno sobre o patrimônio bem acima dos níveis pré-pandêmicos, pois seu RoE agregado aumentou 67 pontos básicos para 15,2% no primeiro trimestre em relação aos três meses anteriores.

Seu retorno sobre os ativos permaneceu estável em 2 por cento, com ativos totais médios crescendo 3,7 por cento durante o mesmo período, observou o relatório.

"Consideramos que a posição de capital dos bancos sauditas é forte. A lucratividade do trimestre melhorou ligeiramente devido a um aumento na receita operacional, principalmente devido a um crescimento na receita não essencial que foi ainda mais apoiada por imparidades mais altas", disse Asad Ahmed, diretor administrativo e chefe de serviços financeiros do Oriente Médio da Alvarez & Marsal, em um comunicado.

Ele observou que o ambiente de taxas de juros mais altas está fazendo com que os clientes migrem para instrumentos com juros que provavelmente podem afetar o custo de financiamento de alguns bancos nos próximos meses.

"Olhando para o futuro, esperamos que os bancos enfrentem uma desaceleração no crescimento do crédito e um possível aumento nos empréstimos inadimplentes devido ao ambiente de taxas de juros mais altas. O Banco Central Saudita manteve suas taxas de juros em linha com o Federal Reserve dos EUA, e esperamos isso continue", acrescentou Ahmed.

O relatório revelou ainda que os bancos sauditas registraram um crescimento de 4,7% em depósitos e um aumento de 3,2% em empréstimos e adiantamentos.

Destacando o crescimento do setor privado no Reino, a análise constatou que os empréstimos de varejo e corporativos registraram um crescimento trimestral de 2% e 4,2%, respectivamente.

O relatório apontou ainda que a margem líquida de juros desses principais bancos da Arábia Saudita durante o primeiro trimestre permaneceu estável em 3,08%, embora esteja ligeiramente abaixo dos 3,15% registrados no trimestre anterior.

Os 10 principais bancos listados da Arábia Saudita analisados ​​no relatório incluem o Saudi National Bank, o Al Rajhi Bank e o Riyad Bank, bem como o Saudi British Bank, o Banque Saudi Fransi e o Arab National Bank.

Os outros bancos examinados por Alvarez & Marsal foram o Alinma Bank, o Bank Albilad, o Saudi Investment Bank e o Bank Aljazira.

A análise analisou as principais áreas de desempenho desses bancos, incluindo tamanho, liquidez, receita, eficiência operacional, risco, lucratividade e capital.